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Q1： |
保險客戶為什麼要簽訂”中信保險”「 金融控股公司及其子公司資料運用約定書」? |
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A1： |
客戶目前透過中國信託進行保險代收業務時,該客戶即為保險公司及中信保險之客戶；當客戶簽訂該約定書,即表示同意將保險資料(基本資料 或/及 其他資料)提供予中信保險及中信金控暨其子公司(即中國信託)間揭露、轉介、或交互運用；依據您的授權，您將享有透過中國信託網路銀行查詢本身為要保人的有效保單資料，即使您透過中信保經投保十家保險公司的保單，也可以在網路銀行一次查詢您的保險資產以及有效保單的明細；同時，我們將可更深度提供您財富管理服務及提供您全方位理財規劃，例如客戶資產配置、風險規劃、理財建議等。
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Q2： |
我在中信銀開戶時已經簽了”存款總約定書”,或申辦信用卡時之申請書,都已經有簽名了,為什麼還要簽中信保險~資料運用約定書? |
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A2： |
先以銀行戶,信用卡戶,及保險代收戶三者來看:
客戶辦理項目 |
客戶簽訂的文件 |
客戶授權同意 |
保險代收或服務 |
中信保險
金融控股公司及其子公司資料運用約定書 |
同意中信保險
將其資料提供給中國信託 |
銀行開戶 |
中信銀 /存款總約定書
(內有共同行銷條款) |
同意中信銀
將其資料提供給中國信託 |
申辦信用卡 |
中信銀 /信用卡申請書
(內有共同行銷條款) |
同意中信銀
將其資料提供給中國信託 |
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Q3： |
為什麼我在其它銀行都不用寫這種同意書，但你們(中國信託)卻要求我要寫? |
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A3： |
金管會在94/1/1公佈修訂相關作業,中國信託重視客戶資料故遵照金管會要求辦理取得客戶同意表示；其它銀行或金控公司沒有請客戶填寫，對客戶是沒有保障的做法。
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Q4： |
我在中信保險有五張保單(2張統一安聯人壽、2張中國人壽、1張三商人壽保單),需要簽5張約定書嗎? |
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A4： |
不，只要一張就可以了,本同意授權是以立書人ID做設定,由要保人填寫。
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Q5： |
我填妥保險約定書後, 可以交給分行行員嗎? 或寄到那裡? |
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A5： |
本約定書須送至『中信保險/保險平台』鍵檔及留存! 您可採以下方式送件(擇一):
1. 您可交給中國信託全省分行，由分行人員協助將此文件轉送至中信保險。
2. 您可採郵寄：台北郵政128-310信箱『中國信託保險經紀人(股)公司/保險平台』收。
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Q6： |
我的保單已經解約了,還需要填寫此約定書嗎? |
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A6： |
可以填寫,雖然您這張保單已解約但依然是中信保險客戶,只要您填寫約定書,我們仍舊可幫您做設定,以提供您全方位的服務!
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Q7： |
我送件多久之後會看到保險資料? |
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A7： |
為加速作業，約定書送出前請您再次檢查填寫完整，中國信託全省分行收到您的文件後將轉送至中信保險，相關設定及作業完畢後您將可以在網路銀行查到您的有效保單資料(客戶為要保人的保單)；故大約在您送出約定書後七個工作天!
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Q8： |
我不確定是否已經簽過此保險約定書,該如何查詢? |
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A8： |
您可與您的中國信託分行理財專員聯絡查詢，或者電洽中國信託保險客服人員0800-024-365按5再按1，請服務人員幫您查詢。
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